Constituer une réserve de trésorerie
Dimensionner un coussin selon les risques réels.
La décision à préparer
Dimensionner un coussin selon les risques réels.
Comment procéder
Simuler une baisse de ventes et les charges qui resteraient dues. Le bon montant dépend de l'activité, des financements et de la saison ; aucun nombre de mois universel ne remplace ce calcul.
Exemple illustratif
Si les sorties incompressibles sont de 9 000 € et les encaissements prudents de 6 000 €, un mois tendu consomme 3 000 €. Les montants et volumes de cet exemple sont fictifs ; ils ne constituent ni un tarif, ni une moyenne sectorielle.
Pour passer à l’action
- Charges incompressibles
- Scénario bas
- Financements disponibles
Méthode de gestion proposée par la rédaction. Les chiffres éventuels sont illustratifs, pas des moyennes sectorielles. À adapter à vos données et à faire examiner selon votre situation.
Ressource de contexte : Repères généraux : plan de trésorerie — Bpifrance Création →. Cette ressource ne valide pas les hypothèses de nos exemples.
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